投資項(xiàng)目存疑，關(guān)聯(lián)公司曾線下開店

維權(quán)過程中，有投資者發(fā)現(xiàn)，在投資項(xiàng)目所出示的車輛抵押借款合同中，甲乙雙方的簽名筆跡雷同，還有不同投資項(xiàng)目的質(zhì)押車輛及借款人信息完全一樣，有投資者懷疑，“理財(cái)團(tuán)”存在虛假項(xiàng)目。

在QQ上的維權(quán)群里，已經(jīng)有上千人陸續(xù)加入，這些投資者來自全國各地。值得注意的是，并不像普通線下理財(cái)，受害者多為老年人，“理財(cái)團(tuán)”投資者的年齡分布范圍很廣，既有20多歲的年輕人，也有四五十歲的中年人。他們首次接觸“理財(cái)團(tuán)”的渠道五花八門，如朋友介紹、婚戀網(wǎng)站推薦、郵箱推薦、視頻網(wǎng)站廣告等等。

一名投資者手機(jī)上的理財(cái)團(tuán)APP，項(xiàng)目的年化收益在9%-15%之間

受害者都有一個相同的投資特點(diǎn)，即在最開始投入幾千元到一兩萬不等的短期項(xiàng)目，多次獲利后，有人開始不斷加碼，最終被“套牢”，投資者們少則損失三五萬元，多則投入數(shù)十萬甚至上百萬。

工商信息顯示，“理財(cái)團(tuán)”所屬的安禾財(cái)富公司，其法定代表人為代步杰，此人同時(shí)擔(dān)任北京安禾投資基金管理有限公司（以下簡稱“安禾投資”）的法定代表人。從股東變更信息看，有多人曾同時(shí)擔(dān)任這兩家公司股東，兩家公司最開始的注冊地址也互為鄰居。

多名“理財(cái)團(tuán)”的投資人稱，在線上運(yùn)營“理財(cái)團(tuán)”網(wǎng)貸平臺的為安禾財(cái)富，線下開展理財(cái)業(yè)務(wù)的則是安禾投資，兩家公司的實(shí)際管理層相同。

相關(guān)政策規(guī)定，P2P網(wǎng)貸平臺不能在線下開設(shè)理財(cái)門店。去年6月新京報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，為了躲避監(jiān)管，不少理財(cái)公司線上線下“穿馬甲”，線下理財(cái)公司通常在線上有另一個名稱，繼續(xù)銷售理財(cái)產(chǎn)品。此舉既能“兼顧”不熟悉網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、對線下產(chǎn)品更加信賴的中老年群體，又能營造出線下理財(cái)互聯(lián)網(wǎng)化的“高大上”形象。

中國社科院金融所法與金融室副主任尹振濤之前在接受重案組37號采訪時(shí)表示，做線下理財(cái)?shù)墓荆?jīng)工商登記注冊后就開門營業(yè)，并未獲得金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，卻從事小額貸款為主的金融業(yè)務(wù)。由于存在一定的監(jiān)管真空，特別是地方金融監(jiān)管部門權(quán)限和能力存在掣肘，相比線上理財(cái)，對線下理財(cái)更是難以掌控和監(jiān)測。

2月9日前往報(bào)案的，即有多名在線下門店投資“安禾投資”的維權(quán)者。這些投資者稱，線下理財(cái)業(yè)務(wù)早在2016年年中就已經(jīng)出現(xiàn)還款逾期。