12月1日，中國理財網官方公眾號發布消息稱，11月25日，銀行業理財登記托管中心有限公司（以下簡稱“理財登記中心”）圍繞養老理財試點擴大工作開展座談交流，國家金融監督管理總局資管機構監管司，前期參與養老理財試點的理財公司、商業銀行，以及中央結算公司、中債金科公司等有關單位代表人員參與此次研討。

今年10月30日，國家金融監督管理總局發布《關于促進養老理財業務持續健康發展的通知》（以下簡稱《通知》）。《通知》共二十二條，包括穩步擴大養老理財產品試點、不斷完善養老理財產品設計、探索提供多樣化養老金融服務、持續完善內部管理機制、積極支持養老產業發展、切實加強風險管理等六方面要求。

據悉，前述座談交流會上，國家金融監督管理總局資管機構監管司就《通知》有關精神和意義進行解讀，對理財公司及銀行機構在產品設計、投資管理、銷售管理和投資者適當性管理等方面進行進一步說明，并對機構提出的相關問題進行解答，要求各機構做好試點擴大相關準備工作，同時指導理財登記中心按《通知》精神做好養老理財產品登記、信息披露、數據交互、額度監控等各項工作。

中國理財網披露的數據顯示，截至2025年10月底，試點期養老理財產品規模為1064億元，個人養老金理財產品規模167億元，總計發行1200多億元。

《通知》進一步豐富了養老理財產品形態。鼓勵試點理財公司發行10年期以上，或者最短持有期5年以上等長期限養老理財產品。支持試點機構依法在養老理財產品購買、贖回、分紅等方面進行靈活設計，更好匹配投資者個性化養老需求。

多家機構表示，《通知》的出臺，對于做好養老理財、支持國家個人養老金業務發展具有重要意義。

光大理財相關負責人對記者表示，《通知》的發布將為銀行理財在養老金融產品體系的布局帶來新活力，為人民群眾提供高品質多樣化養老金融產品和服務，也為第三支柱養老保障體系注入強勁動能。同時，個人養老金理財、養老理財將作為培育長期投資、穩健收益能力的突破口，也為資本市場帶來長期限的穩定資金，支持資本市場高質量發展。

“《通知》發布后，理財公司開展個人養老金理財業務的積極性將有所提高，長期限理財類個人養老金產品也將加速擴容。”中國銀行研究院主管級高級研究員楊娟對記者表示，未來，養老理財產品還可以探索定期購買、期滿轉續、分紅轉存等多種靈活機制，滿足投資者的個性化需求。