2月18日起，泰康人壽銀保專屬的大語言模型智能問答機(jī)器人“泰小保”全面接入DeepSeek-R1深度探索通識大模型，標(biāo)志著泰康銀保AI智能服務(wù)實(shí)現(xiàn)新飛躍。

此次升級后的“泰小保”，不僅能夠快速、準(zhǔn)確地回應(yīng)銀行理財經(jīng)理的問題，更能提供清晰、可信的思考過程，讓每一個答案都有理有據(jù)，助力理財經(jīng)理更加深入、全面地理解業(yè)務(wù)知識，提升專業(yè)素養(yǎng)。

DeepSeek近期在全球引發(fā)熱潮，也為保險行業(yè)智能化升級提供了新動力，促使行業(yè)積極創(chuàng)新轉(zhuǎn)型以提升服務(wù)效率和優(yōu)化用戶體驗。泰康人壽作為行業(yè)創(chuàng)新先鋒，前瞻性提出科技賦能銀行理財經(jīng)理的創(chuàng)新理念，持續(xù)打造線上渠道服務(wù)平臺“保銀通”，該平臺旨在成為銀行理財經(jīng)理身邊的保險事務(wù)專家，并由此孵化出“泰小保”等前沿科技服務(wù)。“保銀通”自2018年推出以來多次升級，如今已覆蓋40余家銀行。其架構(gòu)豐富、功能多元，APP與微信小程序協(xié)同運(yùn)營，六大核心專區(qū)各有特色，還通過常態(tài)化線上活動和豐富的數(shù)據(jù)報表，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供有力支持。

基于“保銀通”平臺，2025年1月，泰康人壽依托大模型RAG技術(shù)，推出保險行業(yè)多智能體機(jī)器人“泰小保”，定位為銀行理財經(jīng)理專屬保險銷售私人助理。“泰小保”目前已成功服務(wù)超4000名銀行理財經(jīng)理，累計服務(wù)次數(shù)突破2.6萬次。

“泰小保”基于“保銀通”平臺提供服務(wù)

“泰小保”以智能對話為核心，功能豐富且實(shí)用。在精準(zhǔn)回應(yīng)金融保險專業(yè)問題方面，“泰小保”依托專業(yè)知識庫和大模型的意圖理解能力，能在復(fù)雜的保險銷售場景中，迅速、精準(zhǔn)地解讀產(chǎn)品條款、分析客戶個性化需求，涵蓋保險專業(yè)知識的各個方面，為理財經(jīng)理答疑解惑，甚至在春節(jié)、元宵等傳統(tǒng)佳節(jié)提供暖心的祝福語也能輕松應(yīng)對。

自動制作保險計劃書也是“泰小保”的一大亮點(diǎn)。它能在短短幾秒內(nèi)，根據(jù)客戶情況生成專業(yè)、詳實(shí)的保險規(guī)劃，極大地節(jié)省了人力和時間成本，提高了工作效率。同時，“泰小保”助力營銷溝通更貼合實(shí)際，依托海量數(shù)據(jù)儲備和測試，幫助理財經(jīng)理直擊溝通要點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營銷。而且，其使用便捷，理財經(jīng)理登錄 “保銀通”平臺，輕點(diǎn)圖標(biāo)即可使用。

接入DeepSeek-R1深度探索通識大模型后，“泰小保”發(fā)展前景更為廣闊。未來，借助DeepSeek-R1的強(qiáng)大能力，“泰小保”還將引入深度思考智能體應(yīng)用。在產(chǎn)品對比上，它能快速對不同保險產(chǎn)品進(jìn)行多維度剖析，為客戶提供適配的產(chǎn)品建議；在產(chǎn)品亮點(diǎn)總結(jié)方面，精準(zhǔn)提煉核心優(yōu)勢，助力更具針對性的營銷推廣；在客戶保障方案設(shè)計環(huán)節(jié)，結(jié)合客戶個性化需求，生成定制化保障計劃，全方位防護(hù)客戶風(fēng)險。此外，“泰小保”還會為理財經(jīng)理提供多樣化營銷話術(shù)，提升銷售轉(zhuǎn)化率。

泰康人壽始終堅持科技賦能，不斷探索創(chuàng)新，持續(xù)以AI等前沿科技引領(lǐng)銀保服務(wù)智能化發(fā)展，為銀行理財經(jīng)理打造更智能、便捷的保險銷售體驗，推動銀保行業(yè)在智能化道路上不斷前行，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)、高效的保險服務(wù)。