新年以來銀監開出497張罰單

罰沒金額超過8.98億元

銀監會再下罰單，與此前不同的是，上周五銀監會下發的罰單涉及到陜西、河南兩地共計19家銀行業金融機構，這次的案由則是以純度不足的非標準黃金做質押物的騙貸行為。

銀監系統今年以來對違規整治進行了大刀闊斧的鐵腕手段。據記者不完全統計，僅今年1月份銀監系統已開出497張罰單，罰沒金額超過8.98億元。

銀監會再下罰單

陜豫兩地19家銀行受罰

銀監會介紹，2016年5月，陜西潼關縣聯社發生一起2000萬元質押貸款案件。陜西、河南銀監局迅速組織轄內銀行業金融機構開展全面排查，發現多名外部不法人員橫跨陜西、河南兩省，以純度不足的非標準黃金做質押物，騙取19家銀行業金融機構190億元貸款。

銀監會對兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元，并處罰104名責任人。其中，陜西銀監局對涉及該案的18家銀行業金融機構罰款合計5000萬元，對涉事機構的95名責任人予以處罰。同時，責令相關機構按照黨紀、政紀和內部規章，對262名責任人給予紀律處分和經濟處罰。

而河南銀監局對涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對該支行及工商銀行三門峽分行9名相關責任人予以處罰，其中取消5人3至8年高管任職資格，對4名高管分別給予警告。

“該案暴露出上述銀行業金融機構內控管理存在諸多缺陷。”銀監會相關負責人表示，貸款“三查”形同虛設，押品管理嚴重失效，相關銀行業金融機構對貸款質押物的檢測及價值評估存在重大紕漏，給不法分子可乘之機。同時，業務開展盲目激進，相關銀行業金融機構過度追求業務發展規模和速度，不能穿透業務風險，部分機構違規開展業務審批，重要崗位未形成有效制約，內控審計作用缺失。

監管用鐵腕手段

金融強監管時代到來

自去年開始，銀監系統對違規整治實施了大刀闊斧的鐵腕手段。在2017年最后一個月，銀監會剛剛開出史上最大罰單。銀監會對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7.22億元。這一金額已超過2017年前10月銀監會系統對金融機構罰沒的6.67億元總和。

而據不完全統計，僅今年1月份銀監系統已開出497張罰單，罰沒金額超過8.98億元。在新一年的罰單中，1月19日的浦發銀行違規發放貸款案件被罰金額最多，共計4.62億元。其次是1月27日銀監會通報的郵儲在甘肅武威的票據案件，12家涉事機構共計罰沒2.95億元。從處罰案由來看，同業、理財的違規操作、違規辦理票據業務、資金違規流入股市樓市、公司治理失范等成銀行業金融機構獲得罰單的主要原因。

下一步，銀監會表示，將繼續堅持依法監管、嚴格監管、公正監管、廉潔監管，堅決剎住亂象，堅決治愈沉疴，著力防范化解銀行業風險，引導銀行業回歸本源、專注主業，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰。

中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇表示，銀監會屢屢開出天價罰單，對規范、引導行業合規合法經營有著重要意義。曾經“隔靴搔癢”式的懲罰不足以敲山震虎，違法成本低廉導致了銀行業違規行為屢禁不止。不過，隨著銀行業違法違規的成本大幅提高，郭田勇預計，未來若再出現類似或者更嚴重的問題，監管層可能會開出更多的“天價罰單”。

北京晨報記者 姜樊